Sijoitusstrategian suunnittelu
Ennen kuin varainhoitoa kilpailutetaan, kirjataan, mitä varoilla tavoitellaan. Sijoitusstrategia kertoo tavoitteet, riskinkannon ja eri omaisuusluokkien roolit, ja siitä tulee kilpailutuksen pohja.
Mitä strategia sisältää
[Luonnos] Esimerkiksi tuottotavoitteen, riskinkannon, sijoitusaikajänteen, omaisuusluokkien roolit sekä rajoitukset, kuten vastuullisuusperiaatteet.
Miten se tehdään
[Luonnos] Kaksi tai kolme tapaamista, joissa käydään läpi tilanteesi ja tavoitteesi. Säätiöillä mukana on yleensä hallitus tai sijoitustoimikunta.
Rooli kilpailutuksessa
Strategiasta tulee tarjouspyynnön runko. Kun kaikki tarjoajat vastaavat samaan pyyntöön, tarjouksia voi verrata keskenään.
Usein kysyttyä
Onko tämä sijoitusneuvontaa?
Ei ole. Emme suosittele yksittäisiä sijoituksia. Strategia määrittää tavoitteet ja raamit, joiden puitteissa varainhoitaja toimii.
Aloitetaan maksuttomalla ensitapaamisella
Käydään tilanteesi läpi ja katsotaan, mistä kannattaa aloittaa. Tapaaminen ei sido mihinkään.