Varainhoidon katsastus
Varainhoidon katsastus on kiinteähintainen tarkistus nykyisen varainhoitosi kuluista, ehdoista ja raportoinnista. Saat selkeän arvion siitä, mitä maksat, mitä saat vastineeksi ja kannattaako jotain muuttaa.
Mitä katsastuksessa tarkistetaan
[Luonnos] Esimerkiksi:
- kaikki kulut yhteen laskettuna: hallinnointipalkkiot, rahastojen kulut ja kaupankäyntikulut
- sopimuksen ehdot ja irtisanomisehdot
- vastaako salkku sovittua sijoitusstrategiaa
- miten raportointi kertoo tuotoista ja kuluista
Esimerkki
[Luonnos] Jos 5 miljoonan euron salkun kokonaiskulut laskevat 1,45 prosentista 0,73 prosenttiin, säästö on noin 36 000 euroa vuodessa. Esimerkki päivitetään toteutuneilla luvuilla.
Mitä saat
Kirjallisen yhteenvedon ja tapaamisen, jossa käymme tulokset läpi. Jos muutettavaa löytyy, seuraava askel on yleensä sijoitusstrategian päivitys tai varainhoidon kilpailutus.
Usein kysyttyä
Mitä katsastukseen tarvitaan?
[Luonnos] Viimeisimmät salkkuraportit, varainhoitosopimus ja hinnasto. Käymme ne läpi ensitapaamisessa.
Paljonko katsastus maksaa?
[Luonnos] Katsastuksella on kiinteä hinta. Hinta päivitetään tähän, kun se on päätetty.
Aloitetaan maksuttomalla ensitapaamisella
Käydään tilanteesi läpi ja katsotaan, mistä kannattaa aloittaa. Tapaaminen ei sido mihinkään.